近日，一網友發布視頻稱，去銀行存5萬元現金時遭工作人員詳細問詢，并被要求提供收入證明等材料。此事在網絡引發高度關注，隨后話題#女子存5萬被要求提供收入證明#登上熱搜。

據悉，去年央行曾發布關于存取款的新規，確實有5萬元以上現金存取業務的相關規定，不過在正式實行前，新規就由于“技術原因”暫緩執行。

事件脈絡

1月31日，浙江湖州一位女士發布視頻稱，去銀行存5萬元現金，被要求提供收入證明等材料。

2月6日，話題#女子存5萬被要求提供收入證明#登上微博熱搜引發熱議。

2月7日，紅星新聞記者聯系18家商業銀行一線業務人員，多家銀行回應稱存款不需要提供收入證明。

存款5萬被要求提供收入證明，多家銀行回應

2月7日，紅星新聞記者聯系18家商業銀行一線業務人員咨詢發現，目前各行對5萬元以上現金存取客戶的盡職調查、身份資料等保存管理的具體執行方法不同，現階段并未有銀行明確表示要求提供收入證明等資料，但不少銀行會進行“正常的問詢”。

對此，各個銀行說法不一，部分銀行回應稱5萬元以上現金存取只要提供身份證等相應證件，不需要任何證明材料，也無需預約，而20萬元以上以及大額存取款要至少提前一天提前預約，還有部分銀行稱存取5萬元以上現金需要詢問款項來源并登記，少數也要提前預約。

相關管理辦法暫緩施行，金融專家表態

2022年1月26日，中國人民銀行、銀保監會、證監會三部門聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。

圖源：中國人民銀行官網

辦法提到，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

但在2022年2月21日三部門又發布公告稱，原定2022年3月1日起施行的《辦法》因技術原因暫緩施行，相關業務按原規定辦理。

中國人民大學中國資本市場研究院聯席院長趙錫軍在接受紅星新聞記者采訪時表示，我國在這方面仍然在不斷加強監管，要求商業銀行對客戶的身份、客戶的信息以及客戶的一些大額交易要有更多的關注。

而2022年《辦法》發布時，中國人民銀行曾表示，下一步，中國人民銀行等部門將督促金融機構不斷提高反洗錢工作水平，規范反洗錢履職行為，切實做好我國洗錢和恐怖融資風險防控工作。

網友態度不一，金融機構還需加強規范

據五節輿情監測系統顯示，2月6日該事件全網聲量達到峰值，話題#女子存5萬被要求提供收入證明#登上微博熱搜，在官方發聲回應后熱度有所降低。

該事件信息量趨勢圖 圖源：五節輿情監測系統

部分網友表示，銀行要求出示證明并不奇怪，歐美等國家對于存取款管理更加嚴格。

也有指出這一做法主要是為了避免洗錢等違法行為，確實應該留個心眼。

還有網友稱只要存5萬元以下就可以避免麻煩，去柜員機存款也是很好的解決辦法。

少部分網友則認為少100塊就可以不需要身份證、不用被問詢意味著這只是一種形式主義的做法。

輿情總結

存款5萬元被要求提供收入證明之所以引起關注和爭議，很大一部分原因是由于該銀行的做法在市面上還尚無先例，但目前無法考證該銀行是政策的試點先行、工作人員的錯誤執行還是有領導授意擅自為之。

我們更需要關注的是有關部門此前確實印發了相關管理辦法，對于5萬元現金存取進行問詢登記并不是無中生有，在不久的將來管理辦法也可能真正落地施行，而金融機構也應該加強行業規范，規避輿論風險。